商业银行个人理财业务培训

总学时：
　　第一部门海内银行小我理财营业成长详情　
　　1、理财营业成长的三个阶段　
　　一、导入阶段（光阴、特性、发生缘故原由）　
　　二、摸索阶段（光阴、特性、发生缘故原由）　
　　三、成长阶段（光阴、特性、发生缘故原由）　
　　2、理财营业成长趋向合格局变化猜测　
　　第二部门理财根本观点　
　　1、理财的界说　
　　2、理财规划　
　　一、理财规划的界说　
　　二、理财规划的焦点　
　　三、理财规划的五个步调（含案例阐发）　
　　四、理财规划书（即理财申报）的制造　
　　附：理财共性自我测评（也称“危险偏好自评”）（含随堂测试）　
　　五、客户毕生的理财需求表　
　　第三部门银行开展小我理财营业的动因　
　　1、银行界营销理念的两次严重改变　
　　2、银行开展小我理财营业的配景（含案例阐发）　
　　一、“二八定律”在银行批发营业中的体现以及变形　
　　二、客户的差别化需求及其表示　
　　三、传统银行营业以及效劳的不敷　
　　四、面临外资金融机构的应战　
　　3、小我理财营业的界说　
　　4、银行创办理财营业的目标　
　　5、现阶段银行系统成长小我理财营业的意义　
　　6、障碍小我理财营业康健成长的“瓶颈”问题　
　　第四部门理财营业目的客户　
　　1、银行客户的分类根本尺度　
　　2、客户进献度阐发　
　　一、产物进献度、客户进献度、理财师业绩的关系　
　　二、客户进献度指标包括的因素　
　　三、产物进献度阐发（含随堂发问及计议）　
　　3、目的客户的特性（含案例阐发）　
　　第五部门理产业品及其使用　
　　1、理产业品五年夜序列　
　　2、重点理产业品梳理与阐发（含案例阐发）　
　　3、对理产业品的熟悉　
　　第六部门理财从业职员　
　　1、理财从业职员的根本职责　
　　2、理财从业职员行动原则　
　　3、理财师根本前提及主治理征询要事情内容　
　　4、理财职员业绩稽核的探究　
　　第七部门理财营销技能　
　　1、“客户关系营销”的内在　
　　2、若何断定目的客户　
　　3、客户沟通的三个阶段　
　　4、客户沟通的手腕　
　　5、三年夜收集支持系统　
　　6、“搜刮”高端客户的三个渠道　
　　7、“客户关系营销”的两种模式　
　　一、会员制（界说、效劳内容、情势）　
　　二、互助同伴（策略同盟）　
　　8、理财师营销实战心患上　
　　第八部门理财营业危险治理　
　　1、理财营业危险品种　
　　2、重点危险类型阐发　
　　3、轨制建设　
　　第九部门小我理财体系　
　　1、理财体系无理财营业中的作用　
　　2、理财体系次要功效模块