理财经理培训方案

总学时：
　　Day1上午　
　　9:00-9:30：学员分组与团队树立　
　　n经由过程学员小组树立（肯定组长、组名以及标语等）以及毛遂自荐环节，赞助学员间互相相识，并熬炼学员的口头表达才能以及组织治理才能。　
　　9:30-10:00：理财司理以及理财效劳专员定位与岗亭职责阐发　
　　本环节赞助客户司理以及理财专员相识其他岗亭的事情要点，明白与其他事情岗亭的协作关系，从而可以或许更为自动、机动地施展其事情效能，并晋升其应有的营销才能。　
　　经由过程分享同行理财司理岗亭的事情近况与成长趋向，赞助学员相识小我职业成长偏向与目的，进一步晋升其事情热心，次要内容包括如下几方面：　
　　事情定位及事情流程；　
　　各营业环节岗亭职责；　
　　小我才能晋升偏向　
　　10:00-12:00：优质客户的起源阐发以及开发的体式格局　
　　高端客户作为特殊的客户群体，具备一些光显特性以及特定的运动区域、社交圈子，银行要善于发现以及应用这些有用的高端客户挖掘道路，开展丰硕多彩的营销运动；另外一方面，银行体系以及网点现场效劳也是优质客户开发的有用道路，必要善于应用现有资本拓展新的高端客户，次要包括如下几方面：　
　　客户的分类；　
　　优质客户的起源及特性；　
　　业务现场客户辨认及营销；　
　　客户开发体式格局汇总。　
　　Day1下昼　
　　13:00-15：00客户关系维护　
　　n在银行高端客户效劳系统中，老是存在重开发，轻维机构护的环境，银行小我营业的很年夜精神都投入在客户开发的事情中，但依据行业数据注解，一个维护中的满足的客户的进献远跨越一个新客户的进献，同时开发一个新客户的本钱是维护一个老客户的十五倍。是以，对已开发的高端客户进行有用的客户维护，长短常紧张的，次要内容包括如下几方面：　
　　关系维护的目标；　
　　客户的需求阐发；　
　　关系维护的手腕；　
　　关系维护方案的订定与评价。　
　　15：00-16：00德律风贩卖　
　　n德律风贩卖是作为一种低本钱、疾速、高效力的营销体式格局。近几年在海内银行业愈来愈遭到更多的看重，也带来了愈来愈好的营销业绩。对付银行网点的客户司理，若何做好德律风贩卖，德律风贩卖的技能若何把握，贩卖职员对德律风贩卖技能的认知和若何到达贩卖的目标，将是本门课程重点讲授的内容。　
　　Day2上午　
　　9:00-12：00根基客户的阐发办法、富人九命个案攻略　
　　n经由过程客户的根基阐发以及金融生理需求，阐发客户对付银行理产业品的需求，找到症结点晋升客户关系，9种客户类型阐发以下：　
　　家庭理财型客户；　
　　胆怯型客户；　
　　自力型客户；　
　　匿名型客户；　
　　显贵型客户；　
　　贵宾型客户；　
　　储蓄型客户；　
　　赌徒型客户；　
　　立异型客户。　
　　Day2下昼　
　　13:00-15：00营销客户沙龙运动技能　
　　n在银行高端客户效劳系统中，客户沙龙以及营销运动是客户关系维护以及客户拓展的有用手腕，经由过程这门课程赞助年夜家有用的进步运动的质量以及后果，次要内容包括如下几方面：　
　　客户沙龙运动需求阐发；　
　　营销运动客户开发的手腕；　
　　营销运动方案的订定与后续评价。